工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(2022年第2号)

工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型

　　　　　　证券投资基金

　　　　　更新的招募说明书

　　　　　 （2022 年第 2 号）

　　　 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　　 基金托管人：交通银行股份有限公司

工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由工银

瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金变更而来，工银瑞信信用纯债两年定期开放

债券型证券投资基金经中国证监会2013年3月7日《关于核准工银瑞信信用纯债两年定期开放

债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2013]221号文）核准募集，基金管理人为工银

瑞信基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司。

　　工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金自2013年5月27日至2013年6月19

日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确

认，《工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2013年6月24日起正

式生效。

　　经中国证监会2021年1月28日《关于准予工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投

资基金变更注册的批复》，工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金自2021年6

月3日至2021年7月2日召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于工银瑞信信用纯债

两年定期开放债券型证券投资基金变更相关事项的议案》，内容包括修改基金名称、运作方

式、投资范围、业绩比较基准、估值方法、基金费用等，上述基金份额持有人大会决议自表

决通过之日起生效。自2021年8月3日起，《工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投

资基金基金合同》生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对工银瑞信信用纯债三个月定期开放债券型证券投资基金转型为本基金的

变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基

金没有风险。

　　投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要，全

面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对或申购基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

投资者自行负担。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作

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过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的，从其规定。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、本基金

特有的风险及其他风险。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅

读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货

币市场基金。

　　本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、

资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具。

　　本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

　　本基金买入信用债的债项评级不得低于AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公

司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信

用评级。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中信用债

券的投资比例不低于非现金资产的80%，但在每个开放期开始前10个工作日、开放期及开放

期结束后10个工作日内，基金投资不受前述投资组合比例限制。本基金在封闭期内持有现金

或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金及到

期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、

存出保证金和应收申购款等。

　　信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资

券、证券公司短期公司债券、中期票据、次级债、资产支持证券等除国债、央行票据和政策

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性金融债外的非国家信用的债券资产。

　　本基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不

保证最低收益。

　　本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期交替循环的方式运作。投资

者需在开放期提出申购赎回申请，在封闭期将无法按照基金份额净值进行赎回。基金份额持

有人面临封闭期内无法赎回的风险。

　　本基金本次仅对基金经理相关信息进行更新，上述内容更新截止日为2022年1月26日。

除非另有说明，本招募说明书所载其他内容本次未作更新。

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