易方达金融行业股票型发起式证券投资基金更新的招募说明书

易方达金融行业股票型发起式证券投资基金

　　　　　　更新的招募说明书

　　　 基金管理人：易方达基金管理有限公司

　　　 基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　　　　　　　 二�二二年一月

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　1、本基金根据 2019 年 10 月 31 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达金融行

业股票型发起式证券投资基金注册的批复》（证监许可[2019]2134 号）进行募集。本基金基

金合同于 2020 年 5 月 7 日正式生效。

　　2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　3、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风

险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料

概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的

风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能

遇到的特有风险包括：（1）本基金为股票基金而面临的资产配置风险；（2）非现金资产

中不低于 80%的资产将投资于金融行业证券而面临的特有风险；（3）本基金投资范围包括

内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市

场及港股通机制带来的风险；（4）本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等

金融衍生品以及资产支持证券、存托凭证等特殊品种而面临的其他额外风险；（5）本基金

基金合同直接终止的风险。此外，本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税

收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不

一致的风险等其他一般风险。

　　本基金为发起式基金，本基金发起资金来源范围为基金管理人的股东资金、基金管理

人固有资金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金，本基金发起资金的认

购情况详见管理人届时发布的基金合同生效公告。发起资金提供方认购基金的金额不少于

1000 万元人民币，且持有认购份额的期限不少于 3 年。本基金发起资金提供方对本基金的

发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也

并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。本基

金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同生效日起满 3 年后，发起资金提供方将

根据自身情况决定是否继续持有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。

　　本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有

风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

　　4、本基金为股票基金，理论上其预期风险与预期收益高于混合基金、债券基金和货币

市场基金。

　　5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元

初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的

风险。

　　6、基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损

失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及

《基金合同》。

　　7、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

对本基金表现的保证。

　　本基金有关财务数据截止日为 2021 年 12 月 31 日，净值表现截止日为 2021 年 12 月 31

日，主要人员情况截止日为 2022 年 1 月 26 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内

容截止日为 2021 年 12 月 16 日。（本报告中财务数据未经审计）

　　　　　　　　　　　　　　目　　　　 录

一、绪 言………………………………………………….1

二、释 义………………………………………………….2

三、基金管理人………………………………………………7

四、基金托管人……………………………………………..19

五、相关服务机构……………………………………………22

六、基金的募集……………………………………………..25

七、基金合同的生效………………………………………….26

八、基金份额的申购、赎回…………………………………….27

九、基金转换和定期定额投资计划……………………………….37

十、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻…………………42

十一、基金的投资……………………………………………43

十二、基金的业绩……………………………………………54

十三、基金的财产……………………………………………55

十四、基金资产的估值………………………………………..56

十五、基金的收益分配………………………………………..62

十六、基金的费用与税收………………………………………64

十七、基金的会计与审计………………………………………66

十八、基金的

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